Union crediticia sueca

Cooperativas de ahorro y crédito suecos

Oferta Especial de Constitución de Cooperativa de Ahorro y Crédito Sueco

Paquetes de Cooperativas de Ahorro y Crédito Suecos

Ahora las Cooperativas de Ahorro y Crédito se pueden utilizar una y otra vez con el límite de 1000 miembros, pero está claro que una entidad registrada en un país EU que reciba depósitos y no tenga requisitos de capital. Esta entidad está registrada como una “Asociación Económica” y servicios financieros pueden ser ofrecidos a miembros únicamente. La Asociación Económica está exenta de requisitos de licencia bancaria si los “servicios financieros son ofrecidos a un grupo de empresarios con un interés financiero en común”. El interés financiero en común se establece haciéndo el empresario un miembro de la asociación. Esta entidad se puede utilizar como una institución que recibe depósitos, ofrece préstamos, otorgue garantías y otros instrumentos financieros. El nombre de la entidad no podrá incluir la palabra “banco”, pero si nombres que incluyan “Cooperativa de Ahorro y Crédito”, “Ahorros y Préstamos”, “Fideicomiso”, etc. Los miembros pueden ser de cualquier nacionalidad y no existe requisito de reportar la identidad de los miembros a las autoridades. Los Directores (mínimo 3) también pueden ser de cualquier nacionalidad, aunque por lo menos 50% de la Junta Directiva debe tener una dirección postal dentro de la Unión Europea. Podemos hacer los trámites necesarios para direcciones postales para este propósito si así se requiere.

Servicios financieros se pueden ofrecer a miembros únicamente y tales servicios financieros normalmente están restringidos a aceptar depósitos y hacer préstamos a sus miembros. En otras palabras, se espera que operaría como una institución de ahorros y préstamos con la capitalización proveniente de las “contribuciones” de los miembros. Sin embargo, es posible que tal entidad también pueda otorgar garantías (c.d`s por ejemplo) además de otras herramientas financieras que pueden proporcionar el impulso y la capitalización para lanzar otras actividades de negocios e inversión adicionales.

Cooperativas de Ahorro y Crédito Suecos sirven como un excelente medio para aceptar depósitos internacionales y préstamos ya que no existen restricciones de nacionalidad ni países de residencia de los miembros. La Cooperativa de Ahorro y Crédito puede ofrecer depósitos que pueden ser reembolsables al cliente por órden, tales como cuentas de cheques y cuentas de ahorro de acceso inmediato además de depósitos a plazo fijo (o Certificados de Depósito) reembolsables a futuro. El nombre de una Cooperativa de Ahorro y Crédito no puede incluir la palabra “banco” pero sí nombres que incluyan palabras tales como “Cooperativa de Ahorro y Crédito”, “Ahorros y Préstamos”, “Fideicomiso”, “Sparkasse”, “Caja de Ahorro”, etc.

Ventajas Principales:

Esta entidad es registrada en Suecia, un miembro de la Unión Europea y una jurisdicción altamente respetada. No hay que pagar gastos de licencia anuales, ya que la entidad está exenta de requisitos de licencia. No hay requisitos de capital pagado.

Desventajas Principales:

Altos niveles de impuestos. Suecia no es un paraíso fiscal y la asociación tendría que pagar 30% de impuestos en cualquier ganancia reportada. Se recomienda utilizar esta entidad junto con una compañía de procesamiento de pagos Panameña con licencia para acumular ganancias en Panamá en vez de Suecia.

Documentos Requeridos:

Los directores deben presentar copias de su identificación con foto otorgada por el gobierno. 50% o más de los directores deben proporcionar una dirección postal en la Unión Europea.

¿Cómo ordenar?

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