Suecia union crediticia

Cooperativas de ahorro y crédito suecos

Oferta Especial de Constitución de Cooperativa de Ahorro y Crédito Sueco

Paquetes de Cooperativas de Ahorro y Crédito Suecos

Suecia tiene una larga historia de instituciones financieras alternativas e inovadoras. Una de estas es un tipo de cooperativa de ahorro y crédito único. Tal cooperativa de ahorro y crédito con un límite de 1000 miembros tiene la habilidad de recibir depósitos y no tiene requisitos de capital. Esta entidad es registrada como ekonomisk forening como se conoce en Sueco que significa asociación económica. Servicios financieros sólo pueden ser ofrecidos a miembros y tales servicios financieros son normalmente restringidos a aceptar depósitos y hacer préstamos a sus miembros. En otras palabras se espera que para operar como una institución de ahorros y préstamos tradicional con la capitalización originándose de las “contribuciones” de los miembros. Sin embargo, es posible que tal entidad también pueda emitir garantías (c.d`s por ejemplo) además de otros instrumentos financieros.

La Asociación Económica está exenta de los requisitos para la licencia bancaria si estos “servicios financieros son ofrecidos a un grupo de empresarios con un interés financiero en común”. El interés financiero en común se establece haciéndo el empresario miembro de la asociación. El nombre de la entidad no puede incluir la palabra “banco”, pero sí nombres que incluyan “Cooperativa de Ahorro y Crédito”, “Ahorros”, o “Ahorros y Préstamos”, “Sparkassa”, etc. son todos permitidos. Miembros pueden ser de cualquier nacionalidad, pero si se requiere los nombres de todos los miembros pueden ser reportados al finansinspektionen (autoridad bancaria y financiera Sueca). Esto soló sería requerido si las actividades de la cooperativa de ahorro y crédito les llama la atención por potencialmente violar las leyes bancarias Suecas. Sin embargo, aunque en esa situación, sólo los nombres sin otra información de identificación (tales como pasaporte) son requeridos. Los directores (mínimo 3) también pueden ser de cualquier nacionalidad, aunque por lo menos 50% de la junta directiva deben ser residentes de la Unión Europea (aunque una dirección postal en EU sería suficiente ya que no hay revisiones o pruebas de residencia hechas por la autoridad de registros Sueca). Podemos tramitarle una dirección para maildrop para este propósito si se requiere.

Una Cooperativa de Ahorro y Crédito puede aceptar depósitos y hacer préstamos a sus miembros y está exenta de los requisitos de licencia si tiene un máximo de 1000 miembros en cualquier momento. La opinion que estos miembros tienen que ser nombrados por adelantado es 100% falso. Se puede registrar la cooperativa de ahorro y crédito con 3 directores quienes también actúan como miembros fundadores, y empezar a mercadear los servicios y aceptar miembros una vez haya sido registrada. No se tienen que nombrar los miembros o reportar a ninguna autoridad gubernamental cuando se aceptan nuevos miembros. Sólo la junta directiva es registrada con el registrador de la compañía. Esta es la entidad de aceptación de depósitos más atractiva disponible hoy día.

Basada en nuestra experiencia en la formación y operación de tales entidades, hemos encontrado que una de las mejores aplicaciones para esta cooperativa de ahorro y crédito es ofrecer servicios financieros a una base de clientes pre-existentes/membresías. Esto evita el problema de solicitar para miembros por un sitio web (y que puede ser ofrecido como resultado de esto), ya que en principio la ley Sueca de asociaciones económicas fué fundada y se presume que miembros compartirán ciertos intereses económicos pre-existentes en común que los une de alguna forma.

Ventajas Principales:

  • Esta entidad es registrada en Suecia, un miembro de la Unión Europea y una jurisdicción altamente respetada.
  • No hay costos de licencia anuales para pagar, ya que la entidad es exenta de requisitos de licencia.
  • No hay requisitos de capital pagado ya que el capital proviene de contribuciones de miembros.

Desventajas Principales:

  • Altos niveles de impuestos. Suecia obviamente no es un paraíso fiscal y la asociación tendría que pagar 30% de impuestos en cualquier ganancia reportada. Una manera para evadir esto es utilizar esta entidad junto con una compañía de procesamiento de pagos con licencia Panameña para acumular ganancias en Panamá en vez de Suecia. Esta compañía también puede ofrecer otros servicios de pago tales como e-divisas y servicios de tarjetas de crédito/débito a los miembros de la cooperativa de ahorro y crédito.

Documentos Requeridos:

Directores deben proporcionar copias de identificación con foto emitidas por el gobierno. La mitad o más de los directores deben proporcionar una dirección postal en la Unión Europea.

Una Cooperativa de Ahorro y Crédito, también conocida como asociación de Ahorros y Préstamos o “sparkassa” en Sueco, está exenta de requisitos de supervisión y licencia siempre y cuando esté formada y registrada adecuadamente y cumpla con el límite de membresía de un máximo de 1000 miembros en todo momento. La exención de los requisitos de licencia está incluida en el capítulo 2, sección 7 de la ley Sueca (2004:297) regulando actividades bancarias y financieras.

Acta Bancaria Sueca

Swedish Banking Act

¿Como ordenar?

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Ofrecemos paquetes completos de formación de Cooperativas de Ahorro y Crédito incluyendo:

  • Certificados y estatutos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito en Sueco e Inglés, ambos con Apostilla.
  • Certificado de aceptación de depósitos y estátus de préstamo con Apostilla
  • Asistencia con la apertura de la cuenta para la Cooperativa de Ahorro y Crédito en Suecia y en cualquier otra ubicación
  • Asistencia con la emisión de tarjetas de débito a terceras personas, incluyendo tarjetas privadas.
  • Asistencia con adquirir software personalizado para banca por Internet
  • También incluimos toda la documentación relevante, tal como el acta bancaria Sueca completa con traducción certificada en inglés y apostilla.
  • Combinación con una compañía de servicios financieros Panameña con licencia.

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