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Licencia para bancos en Belice
Licencia Bancaria Internacional
Existen siete bancos con licencia internacional en Belice. Mientras se ha vuelto más difícil en los últimos años empezar un nuevo banco desde cero, todavía es posible en Belice. Para obtener la licencia deberá tener presente que gastará US$100,000 y tomará doce meses de diligencia debida para un banco con licencia B y US$250,000 y dieciocho meses para un banco con licencia sin restricciones clase A. El periódo de tiempo dependerá de la nacionalidad de los accionistas, todos quienes necesitarán ser investigados por el Banco Central de Belice.
Un Banco Offshore en Belice puede llevar a cabo las siguientes actividades desde Belice:
- establecer, mantener y operar una oficina de negocios en Belice; llevar a cabo transacciones de negocios bancarios offshore por medio de su oficina de negocios en Belice sin restricciones;
- llevar a cabo transacciones de negocios bancarios offshore con una entidad local en Belice con licencia bajo el Acta de Bancos e Instituciones Financieras, 1995.
Dos categorías de Bancos Offshore en Belice están disponibles actualmente, Clase A -Sin Restricciones y Clase B-Restrigida. Ambos tipos de banco necesitan establecer, mantener y operar una oficina de negocios (presencia física) en Belice.
El titular de una licencia bancaria offshore de Clase "A" puede llevar a cabo transacciones de negocios bancarios offshore por medio de su oficina de negocios en Belice sin restricciones en ese negocio. Un capital pagado autorizado mínimo de US$3,000,000 debe ser mantenido si la licencia es para una compañía local, o US$25,000,000 en el caso de un banco extranjero.
El titular de una licencia bancaria offshore de Clase "B" está limitado sólo a llevar a cabo transacciones de negocios bancarios offshore como especifica su licencia. Un capital pagado autorizado mínimo de US$1,000,000 debe ser mantenido si la licencia es para una compañía local o US$15,000,000 en el caso de un banco extranjero.
La legislación Bancaria Offshore de Belice estipula que una entidad puede aplicar para una licencia bancaria offshore si:
- está constituida o registrada bajo el Acta de Compañías o el Acta de Compañías de Negocios Internacionales como una compañía limitada por acciones, o si es un banco extranjero;
- sus acciones están en forma de registro y no al portador;
- su Escritura de Constitución y Estatutos Sociales son aceptadas por el Banco Central;
- su capital pagado autorizado cumple con los requisitos establecidos por la ley
El Acta de Banca Offshore permite que bancos offshore obtengan moneda fuerte y operen desde Belice con monedas extranjeras si estar sujetos a regulaciones de control de intercambio.