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Cuentas bancarias offshore
El Banco de Antigua se le otorgó una licencia para las transacciones bancarias offshore hacen siete años. En los últimos años,SloGold ha desarrollado relaciónes de trabajo cercanas con muchos bancos internacionales en diferentes jurisdicciones y puede, por lo tanto, asistir con la apertura de cuentas corporativas, personales y fideicomisos en cualquier moneda convertible (multi moneda). Todos estos bancos ofrecen un servicio de alta calidad que nuestros clientes esperan incluyendo:
- Cuentas corrientes
- Cuentas de depósito
- Cuentas de depósito de plazo fijo
- Bonos de inversión
- Servicios administrativos de portafolios
- Préstamos e hipotecas (sujetos a estátus)
- Cartas de crédito
- Transferencias internacionales Swift
- Tarjetas de débito y crédito
- Provisión de servicios bancarios por internet
Procedimiento para apertura de cuentas
Por lo general, no se requiere una visita al banco con el que desea trabajar. Sin embargo, siempre recomendamos que los clientes establezcan una relación personal con un gerente de los banqueros corporativos. Visitas personales se recomiendan particularmente cuando involucra un cliente corporativo, o cuando está por involucrarse, con transacciones complejas o de altos valores. Clientes que se comunican satisfactoriamente con sus banqueros corporativos enfrentarán pocos problemas.
La mayoría de los bancos requieren que se le proporcione copias certificadas del certificado de constitución de la compañía, los estatutos y una resolución del director para aperturar la cuenta bancaria. Algunos bancos requieren la provisión de un certificado de existencia legal y cumplimiento de obligaciones y algunos bancos Suizos y otros bancos requieren que los documentos sean notariados y apostillados en la jurisdicción de constitución de la compañía.
Todos los bancos requieren prueba de usufructo por medio de copias certificadas del pasaporte y resoluciones de la junta apropiadas. Los bancos necesitan saber la actividad del cliente y los planes detallados para la operación de una nueva compañía, incluyendo la facturación proyectada y la extensión geográfica del negocio. Una de las condiciones para aperturar una cuenta nueva con la mayoría de los bancos es hacer un depósito inicial y algunos bancos pueden exigir que se mantenga un saldo mínimo significante.
Muchos bancos requieren que clientes que buscan dar instrucciones de fax para transferencias de dinero ejecuten una indemnidad a favor del banco.
El procedimiento para aperturar una cuenta bancaria con un banco reconocido puede tomar de 4 a 8 semanas. Le toma al banco este cantidad de tiempo para verificar la documentación y confirmar las referencias. Las razones principales por demoras en aperturar cuentas bancarias son la presentación de referencias redactadas inadecuadamente o incorrectamente y los retrasos de los bancos en confirmar las referencias que se emiten.
SloGold opera con provisiónes y normas reconocidas internacionalmente con relación a diligencia debida y las indicaciones de conocer al cliente. Los bancos están sujetos a indicaciones y normas que están diseñadas para asegurar que blanqueadores de dinero no puedan utilizar los bancos para ocultar sus activos. Por lo tanto, se requiere la siguiente información de cada usufructo, director, firmante de la cuenta y todas las personas que puedan influir control en una compañía antes de procesar una solicitud para aperturar una cuenta bancaria corporativa.
- Una referencia de carácter dirigida al banco requerido de otro banco. La referencia debe indicar que esta persona conoce al solicitante por un periódo de tiempo y que es de confianza, respetuosa y apropiada para manejar una cuenta bancaria
- Copias notariadas del pasaporte
- Recibos originales de cuentas de teléfono, electricidad, etc. para confirmar la dirección residencial
- Una descripción de la inversión proyectada de la compañía y/o actividades comerciales incluyendo la extensión geográfica
- Un indicio de la facturación de la compañía en el primer año
- Un depósito inicial, para fondo de la nueva cuenta bancaria, acorde con la política del banco
¿Cómo controlar cuentas?
La apertura de una cuenta bancaria es una de las principales inquietudes de nuestros clientes. Todos los bancos reconocidos conocen la importancia de poder agilizar las instrucciones, ahora, con muchos bancos ofreciéndo servicios por internet que permiten que el usuario autorizado tenga acceso a información y la posibilidad de hacer transferencias electrónicas internas o externas a la cuenta. Los clientes que prefieren dar instrucciones por fax pueden establecer sistemas codificados con el banco para asegurar confidencialidad y seguridad.
Conozca los principios de su cliente
Los reguladores de los bancos requieren que los bancos conozcan las identidades y detalles de los clientes y de sus actividades de negocios. Se le recomienda a los clientes que le informen a los bancos de cualquier cambio en los patrones del negocio o de cualquier transacción importante. Los bancos sospechan de transacciones entrantes grandes seguido rápidamente de transferencias salientes grandes de cuentas corporativas y por lo general, no desean atraer este tipo de negocio. Un cliente que describe su negocio como consultoría de negocios con una facturación anual estimada de US$200,000 por año, no debe sorprenderse si su banquero corporativo le rechaza una transferencia entrante de varios millones de dólares.
Blanqueo de Dinero
Centros bancarios offshore y onshore tienen serias preocupaciones relacionadas al blanqueo de dinero que proviene del tráfico de drogas y terrorismo. Los bancos pueden requerir información detallada, por ejemplo, copias de contratos u órdenes de compra, relacionados a fuente de fondos para asegurar que no se involucren con blanqueo de dinero. Evidentemente, transacciones grandes de dinero sin duda van a levantar sospecha y clientes que buscan depositar más de US$10,000 en efectivo con un banco deberán proporcionar una explicación a sus banqueros corporativos antes de hacer estos depósitos.
Confidencialidad
Nuestros clientes internacionales buscan confidencialidad en sus asuntos para proteger legítimamente sus activos de desastres, interferencia injustificada de terceras personas y para reducir la siempre creciente carga de revelación y explicación innecesaria.
Confidencialidad y privacidad son aveces integros para la planificación del manejo de riesgo; y confidencialidad, tanto sólo o combinado con algún otro parámetro, es un factor principal en el uso de instalaciones offshore.
Confidencialidad bancaria es mejor evaluado por medio de consideración de la ubicación física de un banco y su estructura corporativa.
En Ley Común jurisdicciones bancarias offshore, generalmente, la confidencialidad surge por cuatro circunstancias. leyes específicas o normas diseñadas para consagrar la confidencialidad bancaria, por la relación especial que existe entre un cliente y sus consultores profesionales, en un contrato expreso y por virtud de la ley de responsabilidad civil, donde, por ejemplo, información con valor comercial es protegida de uso injustificable.
En la mayoría de países europeos generalmente se acepta que la relación entre un banquero y un cliente sea confidencial y no debe ser revelado sin una órden de la corte. Bancos europeos están sujetos a directivas de la Union Europea en asuntos tales como blanqueo de dinero e intercambio de información, mientras muchos países tienen provisiones de intercambio de información y asistencia legal mutua consagradas en doble impuesto y otros tratados bilaterales.
La estructura corporativa de un banco es aveces un parámetro de selección importante ya que generalmente el cliente busca evitar bancos constituidos o activos en su país de residencia o donde la mayor parte de su no efectivo y activos no bancarios se mantienen. Por ejemplo, un ciudadano EEUU que busca confidencialidad debe considerar cuidadosamente su sabiduría de establecer una relación confidencial bancaria con una institución con una presencia corporativa en EEUU como una tercera persona puede buscar reestablecerse por medio de una presencia corporativa en EEUU.
El Reino Unido está sujeto a la carga completa de ambas directivas de Uniones Europeas y un nivel alto de escrutinio revelado y no relevado por las autoridades. Generalmente hablando, los niveles de confidencialidad entre los BVI son similares y satisfactorios. Luxemburgo continúa siendo una jurisdicción bancaria popular mientras indudablemente Antigua, Costa Rica, Dominica, Latvia, Liechtenstein, Panamá, Suiza y Uruguay, ambos ofrecen niveles altos de confidencialidad.