Anjouan Bancos

Licencia para bancos en Anjouan

¿Qué es una licencia general bancaria clase A?

Se conoce en la mayoría de las jurisdicciones como una licencia que ofrece servicios bancarios en el lugar de registro o servicios bancarios internacionales para el público. El banco actúa como cualquier otra entidad bancaria; puede aceptar depósitos del público y lleva a cabo servicios bancarios comúnes con residentes y no residentes. En la gran mayoría de los países, sin embargo, la actividad está limitada a ofrecer servicios a no residentes, e.j. servicios bancarios offshore únicamente. Este tipo de banca offshore se establece en virtud de ofrecer servicios bancarios comerciales en un régimen offshore.

¿Qué es una licencia restringida clase B?

Es una licencia que limita actividades territoriales del banco, ofrece servicios en monedas extranjeras o a ciertas personas. En la mayoría de los casos, el banco no puede aceptar depósitos del público y puede ofrecer sus servicios sólo a aquellas entidades que indica la licencia bancaria. El banco se utiliza como el llamado banco corporativo para el manejo de flujo de fondos.

Banca

Licencias bancarias clase B son las únicas licencias bancarias offshore que se otorgan el la isla de Anjouan. Esta es una licencia bancaria completamente sin restricciones. Las licencias bancarias clase A se reservan para bancos onshore en Anjouan. El Banco Nacional de Anjouan requiere que todos los bancos offshore cumplan ciertos requisitos, tales como:

  • Se requiere una reserva de USD 100,000 que puede ser una garantía irrevocable de un banco extranjero que sea aprobado por el Banco Nacional de Anjouan or un depósito al Banco Nacional de Anjouan; ambas licencias bancarias se pueden otorgar a compañías internacionales.
  • Obtener una licencia bancaria es un proceso rápido por la falta de burocracia. La aprobación puede ser otorgada rápidamente una vez que se cumplan todos los requisitos de diligencia debida necesarios.
  • No se requiere oficinas o empleados locales, sin embargo, compañías locales en Anjouan pueden ofrecer oficinas representativas. Cuentas correspondientes aveces se pueden tramitar dependiendo de la diligencia debida estricta y sujeta a honorarios negociables y diligencia debida. Actualmente, ya se encuentran disponibles oficinas offshore en Anjouan con secretarias que hablan Francés, Inglés y Arabe.

Ley Bancaria

Las características principales de la Ley a continuación:

  • La Ley establece un régimen de licencia para bancos e instituciones de ahorro; el Banco Nacional de Anjouan o la Autoridad Financiera Offshore pueden otorgar licencias bancarias. Licencias clase A son para bancos con sucursales físicas en Anjouan y que ofrecen servicios internacionalmente y localmente. Licencias clase B son para banca offshore únicamente.
  • La Autoridad Financiera Offshore de Anjouan puede especificar el mínimo capital requerido para un banco.
  • Un banco debe notificar a la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan de cualquier cambio en su propiedad de acciones.
  • Ciertas normas gobiernan aspectos fiduciarios de las operaciones de bancos, aunque están mayormente sujetos a la variación de la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
  • Existen requisitos de reporte, pero aplican a bancos con licencia clase A.
  • Existen normas relacionadas al régimen de supervisión del Banco Nacional de Anjouan; nuevamente, estas aplican para bancos con licencia clase A.
  • Bancos con licencias necesitan aplicar nuevamente cada año.
  • La Ley no contiene normas bancarias Islámicas (shari'a).

Estructura Legal

Las leyes bancarias offshore en Anjouan, que fueron promulgadas en febrero de 2005 han sido estructuradas para que sean modernas y flexibles y están basadas en años de estudio de las experiencias de otros centros offshore mundiales.

Con estándares muy altos de diligencia debida, las condiciones correctas para un ambiente amigable y libre de barreras existen. Es necesario obtener identificación positiva de los dueños de la compañía para registros centrales, una tarea que no se implementa en jurisdicciones principales. Esto eliminará muchos de los problemas que naciones similares han experimentado a través de los años.

Nuestro personal se complacerá en discutir sus necesidades y requisitos. Podemos proporcionarle información que requerirá para tomar una decisión correcta.

¿Cómo ordenar?

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