Sociedad para la telecomunicación financiera interbancaria internacional(SWIFT)

• Inicio |

Básicamente, SWIFT es un sistema utilizado para transacciones de pago y procesar transacciones de valores. Hasta el momento, no existe ninguna otra compañía en todo el mundo que ofrezca este tipo de servicio. SWIFT es el intercambio de mensajes entre instituciones financieras, por ejemplo la transmisión de información entre ellas, para el pago de transacciones y transacciones de valores. Las instituciones financieras, o sus representantes, que participan en este intercambio son bancos, corredores, administradores de activos, y depositarios centrales de valores nacionales e internacionales.

Debido a sus altos estándares, SWIFT permite que el sistema de intercambio de información sea dé de manera segura, a través de una red que envía los mensajes en una forma codificada, por medio de un proceso, el cual toma varios pasos antes de llegar a la institución financiera beneficiaria, el banco. Con 2 centros de datos, en Holanda y en Estados Unidos, la información es procesada en uno y almacenada en otro, para respaldo.

De una u otra forma la información sobre el dueño, como el nombre, dirección, fecha de nacimiento, etc., de la cuenta será revelada, . La información es revelada para confirmar quién es el dueño, si la cuenta tiene o no fondos, para detectar alguna irregularidad, etc. Sin embargo, la información solo será revelada a los bancos involucrados en la transacción, no a autoridades financieras a menos que las cláusulas creadas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento de terrorismo apliquen con alguna irregularidad detectada. También es posible que la información sea transferida a un tercero, si uno de los bancos participantes así lo indica, con propósito de procesamiento de datos o respaldo de los mismos.

Aun cuando los pagos sean locales, los datos serán enviados al extranjero, si las transacciones son realizadas a través de SWIFT. Para el procesamiento de transacciones de valores, locales o internacionales, esto significa que dos áreas principales estarán involucradas en la revelación de datos, los bancos y los depositarios centrales, dentro o fuera de Suiza. Para las entregas y los retiros de los valores para y de cuentas custodias y transferencias de cuentas custodias, si los datos son trasmitidos a través de SWIFT, el número de la cuenta custodia, el nombre y dirección del beneficiario final será enviando al extranjero.

La razón principal por la cual estos detalles que van por medio del SWIFT son enviados y revelados en el extranjero por los bancos involucrados, es para cumplir con las leyes y regulaciones requeridas en Suiza y afuera. Esta cláusula permite que las transacciones sean procesadas de manera eficiente y ordenada.

Desafortunadamente la información revelada en el extranjero no está protegida por las leyes Suizas, y será sujeta al sistema legal correspondiente de la jurisdicción. La ley de la jurisdicción puede solicitar que los datos sean transferidos a las autoridades financieras o a terceros.